Le bilan patrimonial : le portrait de tous vos biens

Si vous étiez victime d'un accident demain matin, est-ce qu'au moins une personne de votre entourage serait en mesure de « se retrouver » facilement dans vos affaires ? Factures à payer, coffret de sûreté, comptes bancaires, placements, hypothèques, documents importants... Pas toujours évident si vous n'avez pas tenu à jour un bilan de l'ensemble de vos biens.

Le bilan patrimonial est un instrument qui colle bien à la nouvelle réalité familiale puisqu’il peut aussi servir aux fins de redistribution du patrimoine à la suite d’une séparation ou d’un divorce, par exemple. Un tel document serait également très utile dans l’éventualité d’une réclamation d’assurance, d’un incendie ou autre événement tragique.

Le contenu du bilan patrimonial

Le bilan de votre patrimoine, c'est-à-dire de tous vos avoirs et vos dettes, peut contenir, par exemple :

• vos informations personnelles (noms, adresse, état civil, date de naissance, numéro d'assurance sociale, etc.);
• vos documents importants et les lieux où vous les gardez (testaments, mandats, certificat de naissance, jugement de divorce, contrat de société, hypothèques, etc.);
• vos avoirs (actifs: immeubles, rentes, comptes bancaires, placements, assurances, etc.);
• vos dettes (passifs: emprunts, cartes de crédit, autres dettes, etc.);
• les coordonnées de vos conseillers (comptable, notaire, avocat, courtiers, etc.).

Le bilan patrimonial est un outil pour vos proches, et plus particulièrement pour le liquidateur de votre succession. Conséquemment, il est conseillé de fournir une information précise de manière à ce qu'il soit le plus complet possible et de le conserver dans un lieu sûr et à l’abri des indiscrétions.

LRV Notaires offre le service de mise en place du bilan patrimonial ainsi que du suivi annuel. Le notaire veillera à ce que votre bilan patrimonial soit mis à jour périodiquement afin qu’il reflète votre réalité financière. Informez-vous sur notre forfait annuel du coffre-fort patrimonial traditionnel ou virtuel. Communiquez avec l’un de nos spécialistes de chez LRV Notaires, du droit des personnes et des successions pour en savoir davantage.